据财联社报道,作为“万向系”金融版图的重要一环,万向信托正陷入违约漩涡。 万向信托被爆违约源于投资者的维权活动。11月28日,数十位投资人聚集在国家金融监督管理总局浙江监管局,举报万向信托旗下两个产品未能如期兑付,质疑其资金使用情况。实际上,停止兑付的产品可能还不止以上两个。投资者提供公告截图显示,万向信托无法正常兑付的信托产品有好几个。据证券日报,近日,万向信托旗下健康教育2号、健康教育4号两款产品违约一事持续发酵。从投资者处获悉,该两款产品募资总额达10亿元,主要投向六盘水红桥医院项目,至今兑付收益逾期3个多月。
11月30日,多位投资者接受独家采访,据其提供的《项目后续建设、运营方案(草案)》(以下简称“《方案》”),万向信托提出拟将两只产品统一到期日,预计延长3年至5年,项目建成后引入资金受让投资者20%的信托受益权。这也意味着,投资者本金或将面临无法完全兑付的风险。针对此事的后续进展,证券日报联系了万向信托,截至发稿,万向信托并未对此事作出正面回应。 根据中国信托登记公司网站信息,健康教育2号、健康教育4号分别成立于2019年12月份和2021年11月份,存续期限为54个月和36个月。两款产品资金均投向贵州省万华医疗置业有限公司(以下简称“万华置业”),资金规模达10亿元。
具体来看,截至2023年7月份,健康教育2号产品共募集资金总额达到7.018亿元。其中,健康教育2号产品信托计划资金以“股 债”方式投向万华置业,资金主要用于六盘水红桥医院建设。A类信托单位资金用于认缴出资万华置业70%的股权,缴纳注册资本为1.064亿元。B类信托单位用于向借款人发放信托贷款;健康教育4号产品资金则用于六盘水红桥医院医养融合项目的开发建设,截至2023年9月份,健康教育4号募集资金总额达到2.82亿元。多名投资者表示,自今年8月底开始,健康教育2号、4号产品就无法兑付收益,至今逾期已3个多月。 据介绍,直到2023年7月份,万向信托始终向投资者反馈相关产品运行良好。而8月28日,万向信托突然发布收益逾期公告,称因项目整体运营和销售情况未达预期,延长健康教育2号产品6个月的存续期限,而健康教育4号产品无法向受益人分配本季度信托收益。
对此情况,万向信托投资者表示,力争在3个月内,提出项目后续运营处置方案。 而在11月下旬,3个月期限即将到来之际,事件又生变故。万向信托官网于11月24日发布公告,向投资者披露了《方案》,投资者普遍对该《方案》表示“无法接受”,违约风波由此发酵。根据《方案》,万向信托将引入新增建设资金实现项目的竣工并投入运营。其中,新增建设资金优先用于公寓和商业项目建设,按照“后进先出”的原因归还并承担一定资金成本。项目建成运营后,受托人负责引入资金受让投资者20%的信托受益权。而且,基于项目的不可分割性,健康教育2号和健康教育4号两个信托计划统一调整至同一到期日,预计将延长3至5年。
根据投资者提供的资料,健康教育2号产品的信托经理名为金远春,而根据六盘水广播电视台官方公众号的报道显示,万华置业的财务总监亦为金远春,两者或为同一个人。 对此,一位信托行业资深从业人士表示,此举或是信托公司为加强监管措施,对相关公司进行派遣履职,从行业来看,也存在先例。 根据投资者介绍,目前投资人已与万向信托方面进行沟通,约见万向信托实控人鲁伟鼎,但具体约见时间尚未明确。用益信托研究员帅国表示,此次产品违约,会削弱相关信托公司的社会品牌形象。另外,此次情况可能会影响监管部门对信托公司的评级,从而一定程度影响业务的开展。 万向信托是一家经国家金融监督管理总局批准设立的金融机构,是全国67家信托公司之一。万向信托控股股东为中国万向控股有限公司,其他股东分别为浙江烟草投资管理有限责任公司、北京中邮资产管理有限公司、巨化集团有限公司、浙江省金融控股有限公司。根据公开资料,万向信托2022年营业收入、净利润均呈现下降趋势,公司实现营业收入8.67亿元,同比下降40.65%;净 利润为3.27亿元,同比下降53.28%。 近年来,万向信托固有资产不良率持续上升,2020年至2022年,公司的固有资产不良率分别为13.37%、42.90%、51.67%。